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朋友被骗银行卡洗钱犯法吗

发布时间:2025-12-12 | 作者:吴亮律师 15555555523(微信同号)
针对朋友被骗银行卡洗钱的法律定性,需依据具体法条分析。
《中华人民共和国刑法》第191条(洗钱罪)规定:为掩饰毒品、走私等七类犯罪所得,提供资金账户等行为,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。第287条之二(帮信罪)规定:明知他人利用信息网络犯罪,提供支付结算帮助且情节严重的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。
若朋友提供银行卡时“明知或应知”资金用于洗钱(如对方要求频繁转账、承诺高额回报),则符合两罪的主观要件,可能构成犯罪;若能证明完全被骗(如被伪造的“兼职”话术蒙蔽,无任何可疑迹象),则缺乏主观故意,不构成犯罪。
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朋友被骗银行卡洗钱的处理结果,可能因以下特殊情况发生变化。
1. 主动投案并立功:若朋友在案发前主动向警方说明情况,且协助抓获洗钱团伙核心成员,根据刑法第67、68条,可能获得从轻、减轻甚至免除处罚的机会,原本可能判处的3年有期徒刑可降至缓刑。
2. 未满16周岁或为限制行为能力人:若朋友是未满16周岁的未成年人,根据刑法第17条,不承担洗钱罪或帮信罪的刑事责任;若为精神病人(限制行为能力),需根据其行为时的辨认能力,可能减轻或免除处罚。
3. 被骗后及时止损并举报:若朋友发现被骗后立即挂失银行卡,并向银行和警方举报,且未造成实际资金转移,可能因“情节显著轻微”不被追究刑事责任,仅作为证人配合调查。

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朋友被骗银行卡洗钱可能面临以下法律风险。
1. 刑事追责风险:例如,朋友因“赚佣金”出借银行卡,对方用于转移诈骗资金,即使自称“不知道是洗钱”,但警方调取聊天记录发现对方曾提及“资金来源特殊”,法院可能推定其“应知”,最终以帮信罪判处有期徒刑。
2. 财产损失风险:例如,涉案银行卡被冻结后,若无法证明账户内资金为合法所得,可能被认定为“犯罪所得”予以没收,导致个人财产损失。

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朋友被骗银行卡洗钱时,需避免以下错误操作。
1. 隐瞒或销毁证据:如删除与对方的聊天记录、转移涉案资金,可能被认定为“毁灭证据”,加重犯罪嫌疑。
2. 拒绝配合公安机关调查:自称“被骗”却不提供证据或拒不到案,可能被推定“明知”,增加定罪风险。
3. 轻信“私了”承诺:与对方私下协商解决,可能被认定为“包庇犯罪”,导致自身涉罪。
若已出现上述错误操作,或不确定行为是否合法,建议立即联系律师评估风险。

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